万亿规模个人养老金新蓝海各大金融机构抢食市场硝烟已起

个人养老哨响起,像是按下了抢滩快进键。

“最近此商品不支持在当前地区销售,我太忙了,无法起飞。” 作为该行的理财客户经理,刘欢早已开启了“轮岗”模式。 自11月底个人养老业务开通以来,讲解指导——刘欢欢一直在工作中孜孜不倦地重复着这一新理念。 至于目标,也很简单“不放过任何一个可能开户的客户”。

在业内人士看来,个人养老基金账户具有独特性,开户后客户粘性较高。 抢先获客,就是抢占未来养老发展的先机。 如今,银行作为渠道是企业发展的黄金窗口。

新京报贝壳财经记者了解到,首批23家可开展个人养老金业务的银行在“圈地”中开足马力,为开户客户送现金“大礼包”,加快推出个人养老金业务。各种产品。 部分银行率先推出养老储蓄产品,利率也高于普通定期存款。

在万亿规模的个人养老新蓝海中,各大金融机构争相抢夺市的“硝烟”已经开始。 “现在万事俱备,只等风来了。” 在个人养老理财业务方面,就职于中信的关峰忙了半年,但最忙的时候才刚刚开始。 旗下理财子公司经过多轮遴选,近期已报出个人养老理财产品名单,正在等待审批中。

个人养老金落地提速,为了让老百姓“识字”,基金公司、证券公司、银行都加大了投入和教育力度。 部分基金公司在网上交易Y股(个人养老专属Y股为养老标的基金增持的基金份额,仅用于投资个人养老基金账户),同时提供投资等服务教育和延税计算器。 更好地协助个人进行退休资产配置。

图片[1]-万亿规模个人养老金新蓝海各大金融机构抢食市场硝烟已起-东山资源库

11月18日公布首批个人养老基金产品目录,包括40家基金公司旗下129只养老标的基金产品。

“个人养老金政策密集实施的时候,也是我们最忙的时候,我们经常加班到很晚。因为政策对个人养老金有明确的指引,但需要不同机构之间充分协调和测试,尤其是基层系统建设、APP改版、渠道测试,基本上都是一个一个测试。” 一位公募基金人士告诉贝壳财经记者,上线前是一场持久战。

不到两个月时间此商品不支持在当前地区销售,基金公司持续加速。 在精选基金产品中加入Y股后,多家基金公司开通了认购和定期定投业务,并陆续拿下首批订单。

目前,已开户的投资者可以通过代销和直销方式购买养老基金产品(目标日期基金、目标风险基金)。 证监会首批发布的代销机构包括16家商业银行、14家证券公司和7家独立基金代销机构。

易方达首席市官王军表示,11月28日,易方达旗下7只养老标的基金新增Y股,纳入个人养老基金名单。 产品已在包括银行在内的32家个人养老金销售机构推出。 、证券公司、第三方独立销售机构。 此外,易方达基金直销还推出了养老标的基金Y股。

据其介绍,市热度已经显现。 同日,多家代销机构和易方达基金直销平台的投资者通过个人养老基金账户成功申购养老标的基金Y股。

图片[2]-万亿规模个人养老金新蓝海各大金融机构抢食市场硝烟已起-东山资源库

不过,贝壳财经记者发现,通过银行和基金公司的直销渠道体验购买个人养老基金,截至目前,各渠道之间的衔接还没有完全打通,购买方式也存在较大差异。各公司在开通相关渠道和推出产品方面的进展情况。 . 其中,部分基金公司尚未开通直销渠道万亿规模个人养老金新蓝海各大金融机构抢食市场硝烟已起,每只基金产品并非全部代销渠道推出,而是选择性地在部分渠道推出。

值得注意的是,目前第三方机构仅支持个人银行绑定个人养老金账户。 贝壳财经记者看到,截至12月12日,支付宝支持兴业银行开立的绑定账户,但支付宝表示,未来将接入更多银行。

贝壳财经记者了解到,购买个人养老基金Y股,可享受优惠利率。 但同一产品在渠道和基金公司的购买率存在一定差异。 其中,频道认购费率可优惠10%,多数为0.12%和0.15%,而基金公司自有频道则显示为0。

129产品如何深入市,将考验基金公司的品牌和渠道能力。

有公募基金从业者告诉贝壳财经记者,在渠道选择上,如果基金原本是某家银行发售,那么Y股也会同步推出。 “所以目前来说,主要还是尽量上线,通过过去合作比较好的渠道,尽量上线。”

新京报贝壳财经记者蒋凡胡孟潘宜春编辑王金玉校对贾宁

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